Vì sao nhiều người “vỡ mộng” tại các sàn giao dịch chứng khoán quốc tế?

Theo dõi KTMT trên

Tiền ẩn rất nhiều rủi ro

TS. Võ Đức Toàn, Khoa Tài chính - Kế toán, Đại học Sài Gòn từng trao đổi trên Tạp chí Công Thường rằng, tiền ảo là vấn đề mà nhiều chuyên gia, nhiều nhà lãnh đạo các tổ chức tài chính rất quan tâm. Chính phủ Việt Nam đang nghiên cứu để có giải pháp quản lý tiền ảo phù hợp, kịp thời, nếu không sẽ gây ra nhiều tác hại cho nền kinh tế và đặc biệt là thị trường tài chính.

Theo TS.Toàn, Tiền ảo có thể hiểu là một loại tiền thuật toán, là một loại tiền tệ kỹ thuật số, được tạo ra bởi các thuật toán mã hóa phức tạp dựa trên các phần mềm mã nguồn mở. Tiền thuật toán được giao dịch mua bán hoàn toàn trên môi trường internet và không chịu sự quản lý của bất cứ cá nhân, tổ chức hay quốc gia nào.

“Việc sở hữu, mua bán, sử dụng tiền ảo như là một loại tài sản tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người dân và không được pháp luật bảo vệ. Do vậy, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khuyến cáo các tổ chức, cá nhân không nên đầu tư, nắm giữ, thực hiện các giao dịch liên quan đến Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác:, TS. Võ Đức Toàn nói.

Vị này dẫn chứng trên Tạp chí Công Thương, ngày 5/3/2018, Công ty An ninh mạng CyRadar cho biết đã phát hiện một trường hợp người dùng Việt bị lừa đảo gần 8 tỉ đồng khi tham gia chơi tiền ảo. Trường hợp này được CyRadar ghi nhận vào cuối tháng 2/2018. Cách lừa đảo theo đánh giá của Công ty này là “vô cùng tinh vi để chiếm đoạt hàng loạt đồng tiền ảo (Cryptocurrency) trị giá hàng tỉ đồng”. Theo các chuyên gia CyRadar, hành vi lừa đảo được bắt đầu từ việc nạn nhân nhận được một email mạo danh sàn giao dịch CoinDesk.

Ngày 8/4/2018, hàng chục nhà đầu tư đã kéo đến trụ sở Công ty cổ phần Modern Tech tại Nguyễn Huệ, quận 1, TP. Hồ Chí Minh giăng băng rôn tố cáo công ty này đã chiếm đoạt hơn 15.000 tỷ đồng bằng hình thức kêu gọi rót vốn mua đồng tiền ảo Ifan, Pincoin. Số tiền 15.000 tỷ đồng là quy đổi từ 650 triệu USD ICO (Initial Coin Offering - Huy động vốn) thành công từ iFan, Pincoin và một số đồng tiền ảo khác do Modern Tech đại diện.

Nhiều người “vỡ mộng”

Mới đây, anh H.M. phản ánh đến các cơ quan báo chí về việc đầu năm 2021 được một người có nick Zalo có tên N. mời anh tham gia giao dịch Forex tại sàn Bexchanges. Ban đầu anh M. từ chối, nhưng vì những lời mời “có cánh” nếu tham gia sẽ được khoản lãi cao, nên anh đã đồng ý.

Anh được N. mở TK với ID 2001551 và một người tên T.D hỗ trợ anh vào lệnh. Quá trình tham gia sàn Bexchanges, anh đã chuyển vào 2 tài khoản của 2 người với tổng số tiền là 264.000.000 VND. Sau đó, tài khoản của anh M. bị cháy và những nhân viên trên cũng đồng loạt chặn liên lạc. Quá bức xúc, anh đã gửi đơn lên cơ quan chức năng và chờ xử lý.

Cùng cảnh ngộ, chị Đ.T.T.N và T.T.T.A cho biết: Tháng 5/2021, chị A. và chị N. cũng được nhân viên mời tham gia sàn Bexchanges. Quá trình tham gia, chị Nga đã nạp vào ID 2004352 với tổng số tiền là 204 triệu đồng còn chị An đã nạp vào ID 2004428 với số tiền là 76,8 triệu đồng. Thời điểm đó, tài khoản của hai chị luôn trong trạng thái âm. Các nhân viên hối thúc 2 chị phải nạp thêm tiền “cứu” tài khoản. Không đồng ý nạp thêm tiền, các nhân viên hỗ trợ của sàn Bexchanger đã đồng loạt chặn liên lạc với chị A. và chị N.

Quá bức xúc với các sự việc bị nhân viên chặn liên lạc, nhiều khách hàng đã liên hệ  sàn Bexchanges để làm rõ sự việc. Tuy nhiên, website của sàn Bexchanges đã không còn tồn tại. Nhiều khách hàng đã làm đơn gửi các cơ quan chức năng chờ xử lý.

Chuyên gia kinh tế - TS Cấn Văn Lực nhận định, các trò lừa đảo trong hoạt động đầu tư tài chính, sàn forex, tiền số về cơ bản đều là những chiêu trò cũ nhưng được thay tên đổi họ. Một phần có nhiều người dân vẫn còn thiếu hiểu biết về những lĩnh vực này, đồng thời một phần còn do lòng tham muốn có lợi nhuận cao nên sẽ bị sập bẫy. Chính vì vậy phải luôn cảnh giác với những lời mời chào hứa hẹn lãi suất cao, nhất là với những sàn liên quan đến ngoại hối, tiền số vì tất cả đều hoạt động trái phép, không được pháp luật thừa nhận nên khi có rủi ro, NĐT phải hoàn toàn gánh chịu.

Minh Anh