Phát triển kinh tế bền vững nhìn từ 300 sàn giao dịch ngoại hối không phép
Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú khẳng định, hiện nay, chưa cấp phép bất kỳ sàn đầu tư chứng khoán Forex nào, tất cả các sàn đang hoạt động không đảm bảo đúng theo quy định của pháp luật.
Chưa sàn Forex nào được cấp phép
Thời gian gần đây, tại Việt Nam, đầu tư chứng khoán Forex là một trong những hình thức được rất nhiều người chú ý. Tuy nhiên, cơ quan Công an khuyến cáo, mọi hình thức tổ chức kinh doanh, giao dịch sàn Forex sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật. Người tham gia "chơi Forex" được xem là tiếp tay cho hoạt động phi pháp, đồng thời tiềm ẩn rủi ro về tài chính rất cao.
Theo Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú, với sàn đầu tư Forex, theo quy định của pháp luật hiện hành, chỉ các tổ chức tín dụng kinh doanh ngoại hối mới được phép mua bán và cung ứng các dịch vụ mua bán ngoại tệ, thực hiện những dịch vụ phái sinh trên thị trường trong nước và quốc tế…
Phó Thống đốc khẳng định, hiện nay, chưa cấp phép bất kỳ sàn đầu tư chứng khoán Forex nào, tất cả các sàn đang hoạt động không đảm bảo đúng theo quy định của pháp luật. Những cá nhân nào tham gia đầu tư vào đây đang tiếp tay cho các hoạt động vi phạm pháp luật. Người dân khi đầu tư các lĩnh vực này phải quan tâm đến những lời mời chào có phù hợp với thực tế hay không cũng như tính chất pháp lý của các tổ chức này.
Cách đây không lâu, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, CATP Hà Nội cho biết, hiện nay, thị trường Việt Nam có khoảng 300 sàn giao dịch ngoại hối trái phép, thu hút nhiều người tham gia đầu tư và tự gọi là “chơi Forex”. Phương thức hoạt động của các sàn Forex là cho các nhân viên môi giới mời chào lôi kéo, thu hút người chơi qua hình thức telesales (chào mời đầu tư qua điện thoại), liên hệ qua mạng xã hội Zalo, Facebook, tư vấn người chơi "đánh lệnh".
Mô giới Forex trái phép sẽ bị xử lý nặng
Luật sư Nguyễn Văn Hùng (Đoàn Luật sư Hà Nội) cho biết, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng, Bộ Công thương từng đưa ra cảnh báo: việc quảng cáo, kêu gọi đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính, đặc biệt là hình thức đầu tư thị trường ngoại hối Forex tại Việt Nam có dấu hiệu của việc kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép. Cụ thể, các công ty tài chính, các sàn Forex trái phép này thường lôi kéo người tham gia bằng hình thức trả thưởng, "hoa hồng" cho môi giới sau khi họ mời thêm thành viên; đồng thời, xây dựng hệ thống kinh doanh nhiều cấp, nhiều nhánh. Tuy nhiên, môi giới Forex trái phép có thể bị phạt hành chính đến 250 triệu đồng hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản, bị phạt tù đến 20 năm, có thể tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
Ban đầu, thường cho nhà đầu tư đánh thắng để nạp thêm nhiều tiền vào tài khoản; sau đó, tư vấn đánh các lệnh lớn, thu mức phí lớn và không rõ ràng dẫn đến mất hết tiền trong tài khoản của nhà đầu tư. Khi đã thua hết tiền, các đối tượng sẽ giới thiệu nhà đầu tư sang một sàn Forex mới, với cam kết nếu nạp tiền vào sẽ chơi thắng lại được số tiền đã thua.
Ngân hàng nhà nước Việt Nam khẳng định chưa cấp phép cho bất cứ tổ chức, cá nhân nào kinh doanh hình thức sàn giao dịch vàng, ngoại hối (Forex). Do đó, mọi hình thức tổ chức kinh doanh, giao dịch sàn Forex sẽ được xử lý theo quy định của pháp luật. Nhằm lách luật, nhiều công ty núp bóng sàn giao dịch nước ngoài, lôi kéo cá nhân đầu tư với lãi suất cao để lừa đảo. Bởi vậy, người tham gia "chơi Forex" được xem là tiếp tay cho hoạt động phi pháp. Bản chất của việc giao dịch ngoại hối là sự tương tác giữa người đầu tư và chủ sàn diễn ra hoàn toàn trên không gian mạng nên tiềm ẩn rủi ro rất lớn về tài chính cho người tham gia. Vì vậy, người dân cần nâng cao ý thức cảnh giác, không tham gia các sàn Forex trái phép.
Lời cảnh báo cho giới đầu tư
Liên quan đến vấn đề này, mới đây (ngày 7/8), Cơ quan CSĐT Công an huyện Bố Trạch, Quảng Bình đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 3 tháng đối với N.T.L.N (SN 1984) trú huyện Quảng Trạch, Quảng Bình về hành vi sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản. Theo hồ sơ của cơ quan Công an, N.T.L.N là Trưởng Văn phòng đại diện FVP Trade tại Quảng Bình, có trụ sở đặt tại thị trấn Hoàn Lão, huyện Bố Trạch, Quảng Bình. N.T.L.N tự ý mở sàn giao dịch trái phép để thu hút ngoại hối, kim loại, hàng hóa, chỉ số, tiền điện tử.
Là một trong những người tham gia sàn giao dịch Forex Tifia - Anh L.Q.P trú tại Đà Nẵng cho biết, anh có tham gia giao và có nạp gần 10.000 USD vào sàn này. Đến ngày 27/5/2022, sàn Tifia gửi email thông báo ngừng cung cấp dịch vụ vào ngày 30/5/2022 và yêu cầu tất cả khách hàng rút tiền, sau đó sẽ xử lý toàn bộ lệnh rút tiền trước ngày 30/6/2022. Tuy nhiên trong thời gian chờ đợi 1 tháng, anh Phúc có liên hệ với đội ngũ Support sàn nhưng không được hỗ trợ xử lý lệnh, sàn liên tục bảo khách hàng chờ. Đến ngày 29/6/2022 thì sàn gửi thông báo tiếp theo gia hạn thời gian xử lý lệnh rút tiền đến ngày 31/07/2022. Đến nay, anh vẫn chưa nhận được tiền từ sàn này như thông báo trước đó.
Tương tự, chị N.T.D trú tại Bắc Ninh cho biết, chị nạp tổng 165.400 USD vào sàn TDX Global, trong quá trình giao dịch thì tài khoản của chị có lời 225.000 USD. Quá trình giao dịch, chị N.T.D nghi vấn bị can thiệp nên số tiền chị nạp trước đó và tiền lời bị thua hết. Quá bức xúc với sự việc trên, chị đã liên hệ nhiều lần với sàn TDX Global nhưng đều không liên lạc được.
Đồng cảnh ngộ như N.T.D và anh L.Q.P, chị M.T.T.T giao dịch tại sàn XXX Markets cho biết, đã nạp tổng số tiền là 950.280.000 đồng vào sàn XXX Markets. Chị được phía sàn phân công một nhân viên kỹ thuật hỗ trợ, quá trình giao dịch thì nhân viên kỹ thuật luôn đưa cho chị các lệnh lớn và tài khoản luôn trong tình trạng bị nguy hiểm. Sau đó, nhân viên luôn hối chị nạp thêm tiền để cứu tài khoản thế nhưng tài khoản của chị vẫn bị cháy.
Vì sao người Việt vẫn tham gia Forex?
Theo nhận định chung của nhiều chuyên gia lẫn những NĐT tài chính có kinh nghiệm, hầu như các cá nhân lập ra sàn Forex, CK quốc tế hay tiền số chỉ sử dụng một số chiêu trò cũ đã từng xảy ra trước đó như kích thích lòng tham, “lùa gà”, bơm thổi…
Tâm lý nhiều người càng bị thua lỗ càng muốn gỡ nên cứ nghĩ đó là “phao cứu”. Hoặc một số sàn áp dụng kiểu lừa đảo theo mô hình đa cấp ponzi. Các sàn này hứa hẹn trả lãi khủng với hoa hồng nhiều tầng lớn, càng giới thiệu nhiều người chơi càng có tiền hoặc bỏ tiền ra mua các gói đầu tư càng lớn càng VIP, càng nhận hoa hồng cao…
Chuyên gia kinh tế - TS Cấn Văn Lực nhận định các trò lừa đảo trong hoạt động đầu tư tài chính, sàn Forex, tiền số về cơ bản đều là những chiêu trò cũ nhưng được thay tên đổi họ. Một phần có nhiều người dân vẫn còn thiếu hiểu biết về những lĩnh vực này, đồng thời một phần còn do lòng tham muốn có lợi nhuận cao nên sẽ bị sập bẫy. Chính vì vậy phải luôn cảnh giác với những lời mời chào hứa hẹn lãi suất cao, nhất là với những sàn liên quan đến ngoại hối, tiền số vì tất cả đều hoạt động trái phép, không được pháp luật thừa nhận nên khi có rủi ro, NĐT phải hoàn toàn gánh chịu.
Minh Anh
