Một chi nhánh ngân hàng MSB bị xử phạt vì thu giữ khoản vay quá hạn sai quy định
Thanh tra NHNN Khu vực 5 vừa ban hành kết luận thanh tra đối với MSBchi nhánh Thái Nguyên, trong đó ghi nhận một số tồn tại liên quan hoạt động cấp tín dụng và xử phạt hành chính.
Theo Thông báo kết luận thanh tra số 62/TB-TTNH ngày 06/05/2026, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5 đã tiến hành thanh tra MSB chi nhánh Thái Nguyên theo Quyết định số 17/QĐ-TTNH ngày 24/02/2026. Kết luận thanh tra được ban hành ngày 28/04/2026.
Tại thời điểm thanh tra, MSB chi nhánh Thái Nguyên có cơ cấu gồm 1 Giám đốc, 1 Phó Giám đốc, 2 trung tâm kinh doanh, 2 phòng giao dịch cùng 3 máy giao dịch tự động. Tổng số lao động là 53 người.
Cơ quan thanh tra đánh giá trong thời kỳ thanh tra, MSB chi nhánh Thái Nguyên cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước và quy định nội bộ liên quan hoạt động cấp tín dụng, huy động vốn, thanh toán, phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Tuy nhiên, kết luận thanh tra cũng ghi nhận một số tồn tại trong hoạt động cấp tín dụng. Các nội dung được nêu gồm việc chứng minh mục đích sử dụng vốn vay, công tác thẩm định và quyết định cho vay, tài sản bảo đảm, kiểm tra giám sát vốn vay cũng như việc trả nợ gốc và lãi vay.
Theo Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5, nguyên nhân dẫn tới các tồn tại trên xuất phát từ việc một số cá nhân thực hiện nghiệp vụ tại hội sở MSB và chi nhánh Thái Nguyên chưa nghiên cứu đầy đủ các quy định pháp luật và quy định nội bộ của ngân hàng. Công tác thẩm định, quyết định cho vay và kiểm tra giám sát vốn vay vẫn còn hạn chế.
Đáng chú ý, ngày 10/04/2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5 đã ban hành Quyết định số 48/QĐ-XPHC xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi thực hiện thu giữ khoản vay bị quá hạn không đúng quy định pháp luật. Mức xử phạt là 50 triệu đồng.
Cơ quan thanh tra đồng thời yêu cầu MSB hội sở và chi nhánh Thái Nguyên kiểm điểm, rút kinh nghiệm và triển khai các biện pháp khắc phục các tồn tại đã được nêu trong kết luận thanh tra.
