90% giao dịch nghi ngờ rửa tiền ở lĩnh vực ngân hàng
Báo cáo của Ngân hàng Nhà nước cho hay, lĩnh vực ngân hàng chiếm gần 90% tổng số báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) gửi đến Cục Phòng, chống rửa tiền. Các hoạt động này nhằm hợp pháp hoá các khoản thu bất chính.
Ngân hàng Nhà nước vừa công bố Báo cáo tóm tắt kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố tại Việt Nam giai đoạn 2012-2017. Trong đó, đề cập tới nguy cơ rửa tiền cao ở lĩnh vực ngân hàng là rất cao.
Cụ thể, lĩnh vực ngân hàng chiếm gần 90% tổng số báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) gửi đến Cục Phòng, chống rửa tiền.
So với các lĩnh vực khác trong nền kinh tế, khả năng tội phạm lựa chọn hệ thống ngân hàng nhằm hợp pháp hóa các khoản thu bất chính để biến những đồng "tiền bẩn" thành "tiền sạch" là cao hơn.
Theo cơ quan quản lý, không phải tất cả các khoản tiền thu bất chính đều được tội phạm đưa vào chu trình rửa tiền, song kết quả thống kê cho thấy ngân hàng là kênh "rửa" tiền được bọn tội phạm lựa chọn cao hơn.
 |
| Tội phạm sử dụng kênh ngân hàng và bất động sản để "rửa" những khoản tiền bất chính. |
Từ thực tế cho thấy, những vụ đại án đã, đang bị điều tra về tội rửa tiền thời gian qua và các số liệu về STR của Cục Phòng, chống rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước đánh giá nguy cơ rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng có thể liên quan chủ yếu đến việc rửa tiền có nguồn gốc từ tội tham ô tài sản (tội phạm chủ yếu liên quan đến những người có chức vụ, quyền hạn), đánh bạc và trốn thuế. Tiền thu bất chính được "rửa" qua tài khoản ngân hàng dưới tên người khác để nhận và chuyển các khoản tiền có nguồn gốc bất hợp pháp.
Bên cạnh đó, lĩnh vực bất động sản cũng thu hút được nhiều nguồn tiền đầu tư có giá trị lớn, các giao dịch mua bán, chuyển nhượng bất động sản có thể thực hiện bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản, không thông qua sàn giao dịch bất động sản nên rất khó cho các cơ quan chức năng kiểm tra, xác định nguồn gốc của tiền.
Ngoài ra, đối với các vụ đại án về tham ô thời gian qua cũng như vụ đánh bạc nghìn tỷ đồng đang bị điều tra về rửa tiền, trong số các tài sản thu được từ các vụ án đều liên quan đến các tài sản là các bất động sản.
Thủ đoạn rửa tiền, các đối tượng phạm tội thường nhờ người thân trong gia đình mua, chuyển nhượng, cho tặng bất động sản. Nguy cơ rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản cũng là cao.
Kim Anh
