Ngân hàng Indovina Hội An bị nhắc nhở về kiểm tra, giám sát vốn vay
Kết luận thanh tra của Ngân hàng Nhà nước cho thấy Ngân hàng TNHH Indovina - Chi nhánh Hội An còn tồn tại trong việc kiểm tra, giám sát vốn vay và cập nhật quy định phòng, chống rửa tiền.
Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 9 vừa ban hành thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TNHH Indovina - Chi nhánh Hội An (IVB Hội An) liên quan đến hoạt động cấp tín dụng, phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro và việc tuân thủ các quy định về phòng, chống rửa tiền.
Theo kết luận thanh tra, trong thời gian qua chi nhánh cơ bản đã thực hiện các quy định liên quan đến hoạt động cấp tín dụng, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro. Công tác xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro được thực hiện theo quy định.
Indovina Hội An bị kiến nghị xử lý, khắc phục một số tồn tại.
Tuy nhiên, đoàn thanh tra cũng ghi nhận một số tồn tại trong hoạt động tín dụng. Cụ thể, chi nhánh chưa thực hiện đầy đủ quyền và nghĩa vụ trong việc kiểm tra, giám sát vốn vay theo quy định. Việc thẩm định, kiểm tra và giám sát mục đích sử dụng vốn vay trong một số trường hợp chưa chặt chẽ.
Ngoài ra, cơ quan thanh tra cảnh báo rủi ro khi thị trường bất động sản suy giảm có thể ảnh hưởng đến chất lượng tài sản bảo đảm của các khoản vay. Một số khoản vay có tài sản bảo đảm là bất động sản hình thành trong tương lai như căn hộ hoặc chung cư chưa hoàn tất thủ tục pháp lý.
Đoàn thanh tra cũng lưu ý rủi ro đối với các khoản vay có giá trị lớn khi khách hàng chưa thực hiện mua bảo hiểm cháy nổ đối với tài sản bảo đảm theo quy định, điều này có thể làm gia tăng rủi ro tín dụng nếu phát sinh sự cố.
Về công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, chi nhánh cơ bản tuân thủ các quy định của Ngân hàng Nhà nước và Chính phủ. Tuy vậy, tại thời điểm thanh tra, chi nhánh chưa kịp thời rà soát và cập nhật quyết định phân công nhân sự phụ trách công tác phòng, chống rửa tiền theo quy định mới.
Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 9 đã đưa ra 7 kiến nghị xử lý, trong đó có 6 kiến nghị đối với IVB Hội An nhằm khắc phục các tồn tại được phát hiện.
Các kiến nghị tập trung vào việc tăng cường kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay, hoàn thiện quy trình quản lý rủi ro tín dụng và rà soát lại các quy định nội bộ liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền để đảm bảo hoạt động của chi nhánh tuân thủ đầy đủ quy định pháp luật.
