Dòng tiền crypto đổ vào Việt Nam tăng 55%, đứng thứ ba khu vực

Theo dõi KTMT trên

Theo dữ liệu mới nhất từ Chainalysis, khu vực châu Á - Thái Bình Dương đang chứng kiến sự mở rộng nhanh của thị trường tài sản mã hóa. Giá trị giao dịch on-chain tại khu vực này đã tăng mạnh trong những năm gần đây, phản ánh nhu cầu ngày càng lớn đối với các ứng dụng tài chính dựa trên blockchain. Sự gia tăng này cho thấy tài sản số đang trở thành một phần quan trọng trong hệ sinh thái kinh tế số.

Cụ thể, giá trị giao dịch tài sản mã hóa tại khu vực châu Á - Thái Bình Dương đã tăng từ khoảng 81 tỷ USD mỗi tháng vào tháng 07/2022 lên khoảng 244 tỷ USD mỗi tháng vào cuối năm 2024. Như vậy, chỉ trong vòng khoảng 30 tháng, quy mô giao dịch đã tăng gấp ba lần. Tốc độ này giúp khu vực trở thành thị trường tài sản mã hóa phát triển nhanh nhất thế giới.

Trong xu hướng chung đó, Việt Nam cũng ghi nhận mức tăng trưởng mạnh về dòng vốn crypto. Trong năm 2025, tổng dòng vốn tài sản mã hóa chảy vào thị trường Việt Nam đã vượt 220 tỷ USD. Con số này tăng khoảng 55% so với năm trước và đưa Việt Nam đứng thứ ba trong khu vực về quy mô dòng vốn.

Quy mô giao dịch lớn cho thấy mức độ tham gia ngày càng sâu của người dân và doanh nghiệp trong nước vào thị trường tài sản số. Nhiều người dùng tiếp cận crypto không chỉ với mục đích đầu tư mà còn để phục vụ các nhu cầu như chuyển tiền quốc tế, thanh toán hoặc tích lũy tài sản. Tuy vậy, phần lớn giao dịch vẫn diễn ra trên các sàn quốc tế, điều này đặt ra nhiều thách thức trong quản lý.

Theo các chuyên gia, việc giao dịch chủ yếu diễn ra trên các nền tảng nước ngoài khiến cơ quan quản lý gặp khó khăn trong việc kiểm soát dòng tiền và thu thuế. Ngoài ra, thị trường cũng tiềm ẩn rủi ro liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố và bảo vệ nhà đầu tư. Đây là những vấn đề đang được nhiều cơ quan quản lý tại Việt Nam đặc biệt quan tâm.

Ông Nguyễn Thanh Sơn, Giám đốc Trung tâm Đào tạo thuộc Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, cho biết thời gian qua Việt Nam đã bắt đầu xây dựng các bước đi chính sách nhằm đưa tài sản mã hóa vào khuôn khổ pháp lý. Một số văn bản như Luật Công nghiệp Công nghệ số hay các nghị quyết của Chính phủ đã đặt nền móng cho việc thử nghiệm thị trường này. Đáng chú ý là Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa.

Theo ông Sơn, nghị quyết này được xem là bước chuyển quan trọng khi cơ quan quản lý chuyển từ giai đoạn quan sát sang thử nghiệm có kiểm soát. Khi có khung pháp lý rõ ràng, tài sản mã hóa có thể trở thành kênh huy động vốn bổ sung cho thị trường tài chính truyền thống. Đặc biệt, các mô hình token hóa tài sản thực được đánh giá có nhiều tiềm năng trong tương lai.

Sau khi Nghị quyết 05 được ban hành, một số định chế tài chính trong nước đã bắt đầu tham gia vào lĩnh vực tài sản số. Một số ngân hàng như Techcombank, VPBank, HDBank cùng các công ty chứng khoán như TCBS, VPBankS, SSI hay VIX đã thành lập các công ty liên quan đến tài sản mã hóa. Điều này cho thấy khu vực tài chính truyền thống cũng đang tìm cách tiếp cận thị trường mới.

Tuy nhiên, tiềm năng phát triển lớn cũng đi kèm nhiều rủi ro. Theo Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05), tài sản mã hóa đang có xu hướng bị lợi dụng cho các hoạt động lừa đảo và rửa tiền. Một số mô hình huy động vốn trái phép cũng được triển khai thông qua các nền tảng crypto.

Trong giai đoạn 2019-2024, lực lượng chức năng đã phát hiện gần 20.000 vụ lừa đảo trên không gian mạng với tổng thiệt hại hơn 12.000 tỷ đồng. Phần lớn dòng tiền bất hợp pháp sau đó được chuyển hóa thành tài sản mã hóa thông qua các sàn giao dịch quốc tế. Điều này khiến quá trình truy vết dòng tiền trở nên phức tạp hơn.

Theo bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước, tháng 06/2023 Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF) đã đưa Việt Nam vào danh sách giám sát tăng cường. Điều này đồng nghĩa với việc Việt Nam cần tăng cường các biện pháp kiểm soát rủi ro trong lĩnh vực tài sản ảo.

Khuyến nghị số 15 của FATF yêu cầu các quốc gia phải quản lý các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản ảo trong khuôn khổ phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các đơn vị này cần được cấp phép hoặc đăng ký và phải chịu sự giám sát của cơ quan quản lý.

Trong bối cảnh đó, việc xây dựng các sàn giao dịch tài sản mã hóa trong nước hoạt động minh bạch theo khuôn khổ pháp lý được xem là giải pháp quan trọng. Các sàn giao dịch được cấp phép có thể giúp nâng cao khả năng kiểm soát dòng tiền, đồng thời bảo vệ quyền lợi hợp pháp của nhà đầu tư khi xảy ra tranh chấp.

Các chuyên gia cũng cho rằng công nghệ phân tích blockchain đang trở thành công cụ quan trọng trong việc truy vết dòng tiền crypto. Việc kết hợp các công cụ công nghệ với hợp tác quốc tế và chia sẻ dữ liệu giữa các cơ quan chức năng được kỳ vọng sẽ nâng cao hiệu quả phòng chống tội phạm tài chính trong kỷ nguyên tài sản số.