Công ty vàng bạc Sacombank bị “tuýt còi” vì hạn chế trong phòng chống rửa tiền
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực 2 phát hiện một số hạn chế tại Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín (SBJ), đặc biệt trong công tác nhận diện khách hàng và phòng, chống rửa tiền
Ngày 14/04/2026, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực 2 đã ban hành kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín - đơn vị trực thuộc Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank). Theo nội dung công bố, doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực sản xuất, gia công và kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ với vốn điều lệ 250 tỷ đồng.
Kết luận thanh tra ghi nhận SBJ cơ bản tuân thủ các quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, bao gồm các điều kiện theo Nghị định 24/2012/NĐ-CP cũng như chế độ báo cáo theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Đồng thời, công ty đã thực hiện các quy định về kế toán, hóa đơn chứng từ và triển khai các quy trình phòng, chống rửa tiền như đào tạo nhân sự, phân loại khách hàng theo rủi ro và kiểm soát giao dịch.
Tuy nhiên, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra một số hạn chế đáng chú ý. Trong đó, SBJ còn sai sót trong việc thu thập hồ sơ nhận biết khách hàng theo quy định về phòng, chống rửa tiền. Bên cạnh đó, một số nội dung liên quan đến điều kiện sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ và hoạt động mua vàng nguyên liệu từ khách hàng cá nhân chưa được tuân thủ đầy đủ.
Trước các tồn tại này, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực 2 đã đưa ra các kiến nghị và yêu cầu SBJ khẩn trương khắc phục, nhằm đảm bảo hoạt động kinh doanh tuân thủ quy định pháp luật, đồng thời góp phần ổn định thị trường vàng.
Kết luận thanh tra cho thấy, dù hoạt động cơ bản đáp ứng quy định, SBJ vẫn cần hoàn thiện quy trình kiểm soát nội bộ, đặc biệt trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền - yếu tố đang ngày càng được siết chặt trong hệ thống tài chính.
